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临沂银桥会计学校:老板不懂财务,财务该如何与老板沟通?
作者:临沂银桥会计学校徐老师 日期:2020年08月13日 来源:银桥教育 浏览:

老板不懂财务,财务该如何与老板沟通?

作为一位财务人,你是否碰到过一位不懂财务的老板,跟他讲了半天财务情况他却一脸懵圈的看着你。你是否拿过一份现金流量表给老板,但他还是问,“我们的钱到底花到哪里去了?”遇到这种情况,除了尴尬,财务真的不知道从何说起。

01

如何选对角度解释问题

公司里面除了老板,还有很多同事需要你解释财务情况,他们并不是人人都懂财务。你唯一要做的就是站在跨部门沟通、提高工作效率的角度去讲述公司的财务,同时说服老板,让你去培养这种汇报技能。

在企业,越在高位、越是要掌握这种汇报技巧,财务是怎么和老板沟通关于钱到底花到哪里去了这个问题的:
一般从3个角度跟老板沟通:
第一:正确区分利润和钱;
第二:为什么会越花越少;
第三:账上有钱,为什么总感觉缺钱;

02

利润与钱,要分清

利润是损益表上面的数字,是财务意义上的概念,而钱是现金流量表上的数,民营企业的老总一般没有财务报表,也就是平时所说的账的概念,因此会混淆利润和钱的概念,利润与钱有时并没有关联,钱减少了时利润也有可能是增加。

03

为什么越用越少?

这个问题可以从三个方面解释,第一企业不赚钱,烧钱;第二是企业资金周转不开;最后是债务不可靠三个原因。

下面分别来解释:

第一个原因是企业烧钱,不赚钱的企业就是烧钱,此种企业必须要让投资者不断加码,不断投钱才可以让公司持续经营下去,老板总是有一个错觉,烧钱意味着企业有更大的发展空间,还有就是老总并没有一个意识,盲目的扩张企业,而扩张的过程又是势必需要更多的资金。同时,一旦公司成立,房租、工资、水电费、运营费、差旅费、市场营销等等各个方面都是一项长期而且会持续存在的支出,只要公司存在,这些资金就会像流水般的花出去,并且是有去无回,虽然小额,但是频度高,在随着公司的扩张,往往会断送公司的前程,作为管理者,要在资金使用上仔细推敲,关注公司管理细节,仔细盘算。

第二个原因是企业周转不开,一部分钱在库房,即在供应商手里面,另一部分钱在各种渠道、终端手里面,这就是为人做嫁衣,自己没有钱,看似库存挺多,但是公司不赚钱,这是公司需要更多资金时,往往采取赊账、打折促销等手段,结局就是给对手一个条件,把自己整死。归其原因则是公司经营管理不善、管理不善导致的库存增加、应收账款增加,结果就是所有钱都在供应商、代理商、渠道手里面。总之,企业没钱,企业便自取灭亡。一个企业经营的关键是,先要活下去。

第三个原因就是债不可靠,资产负债表的左边是各种资产清单,可以看出各种经营资产的分布、比例、经营的特点、管理能力、企业排名等等,右边则是各种资金来源,负债和所有者权益,债权人有银行、政府、供应商、员工等,其次还有股东投入的资金,从数学上说,资产=负债+所有者权益,这一公式是永续平衡的,但是并不会永续平衡,是一个动态发展的过程,周转中的资金有可能突然没有了,债权人既是金主,又是定时炸弹,因此企业就存在者有钱不敢花,缺钱的状态。债的存在,总让我们觉得资金不安全、不可靠,因此在经营管理中,要提高企业资金的规划和预测性,以及对资金处理的严肃性。


04

为什么感觉缺钱?

这个问题有三个原因,首先是用错了时间;其次是放错了地方,再次就是用错了人家。

首先,企业的资金短债不能长投,各种短期债务,比如欠银行的、欠员工的等等,用来固定资产的投资、扩大生产线、扩张、投资等等,这些长期性的投资不是一天两天可以赚回来的,因此短债一定不能长投。

其次就是钱放错了地方,公司的钱不能乱放,比如库存多少、银行多少、周转资金多少、生产线多少、研发多少是有一定比例的,不可以随意放置。公司的每笔钱都是有他的去向的,所以这种情况下,放错了地方,结构尚不合理,势必总感觉缺钱,最有效的办法是,将企业资产负债表各个科目打上框,对资产进行分类,哪些是运营的、哪些是周转的,一目了然。

最后是放错了人家,钱都是有去向的,什么时间用、什么项目用都需要进行详细的划分,不能随便放置。

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